Сегодня мне бы хотелось с вами затронуть финансовые пирамиды и заглянув немного в историю сделать определенные выводы для настоящего и будущего, чтобы в эти самые финансовые пирамиды без надобности не лезть. Хотя порой просто удивляешься, как понятие «финансовая пирамида» прочно вошло в нашу жизнь, ведь довольно многие на собственной шкуре прочувствовали, что это такое.

Итак, первая схема финансовой пирамиды известна из истории как тюльпаномания.
Так вот, в далеком 1634 году, луковицы тюльпана торговались на специальной бирже в Амстердаме. Люди использовали эти луковицы как средство обмена и сбережений. Они торговали ими и спекулировали на них. Редкие черные луковицы тюльпана были столь же ценны как большой особняк. Повальное увлечение продолжалось четыре года, и казалось, что это будет длиться всегда. Но рано или поздно этому было суждено закончиться, как впрочем и любой финансовой пирамиде. Пузырь лопнул в 1637г. За несколько дней цена луковиц тюльпана снизилась на 96%!
Эта специфическая схема инвестиционной пирамиды несколько отличалась от тех, которые последовали за ней в человеческой финансовой истории где-либо в мире. Она не имела никакого «оргкомитета», никакой определенной группы людей, которые бы управляли и направляли ее. Также, не было сделано никаких явных обещаний относительно прибыли, которую инвесторы могут ожидать от участия в этой схеме или даже, что прибыль вообще предполагается.
С тех пор, схемы пирамид развились в запутанные психологические уловки.
Современные схемы финансовых пирамид имеют несколько общих характеристик:
Во-первых, они вовлекают растущее число людей. Они экспоненциально растут в размерах, что обычно угрожают национальной экономике и социальной стабильности в обществе. Все они имеют серьезные политические и социальные последствия.
Сотни тысяч инвесторов (при населении менее 3.5 млн. человек) были серьезно втянуты в банковский кризис в Израиле в 1983г.
Это была классическая схема пирамиды: банки предложили свои собственные акции для продажи, обещая инвесторам, что цена акций будет только расти (иногда на 2% в день). Банки использовали деньги, хранящиеся на депозитах, свой капитал, свою прибыль и деньги, заимствованные заграницей, чтобы поддерживать это нереальное и нездоровое обещание. Каждый знал, что происходит, и каждый был вовлечен в это. Дальше про финансовые пирамиды…

Скальпинг, пипсовка, интрадей – понимаете ли вы разницу между этими словами, или для вас скальпирование и пипсовка это одно и то же, как и интрадей? Если вы хотите стать профессиональным трейдером, то необходимо четко понимать психологию рынка и то, как действовать в той или иной ситуации. Итак давайте внесем немного ясности в эти слова.
Прежде всего скажу, что скальпинг и пипсовка это не одно и то же. Принцип по сути один, но разница состоит в величине предполагаемого тейкпрофита. Пипсовка предполагает торговлю большими лотами с целью снять с рынка 5-10 пунктов, или как их еще называют «пипсов».
Скальпинг – представляет собой сверхкраткосрочную торговлю внутри дня с целями в 15-30 пунктов прибыли. Бывало, что я удерживал позицию меньше минуты, делая при этом несколько процентов к депозиту. Но все же, я бы советовал вам не увлекаться пипсовкой, а лучше вообще про нее забыть, потому что ни к чему хорошему в будущем, это не приведет. К стыду своему говорю, что сам иногда скатываюсь к пипсовке, потом укоряю чтобы так больше не торговать, но нет-нет да и накатит импульсивное желание войти в рынок. Вот сейчас писал статью и продал eurjpy, просто потому что увидел неплохую свечку на пятиминутном графике. Но когда прибыль составила 8 пунктов, понял что пора делать ноги, ведь импульс импульсом, а проведенный анализ говорил о возможной смене тенденции, что при большом лоте, может проглотить недельную прибыль, за считанные минуты.

Интрадей (Intraday) – торговля внутри дня, т.е позиции открываются и удерживаются в рамках одного дня. Именно сюда мы и отнесем, многими любимое скальпирование рынка. Трейдеров торгующих внутри дня еще называют дейтрейдерами, а такой тип торговли – дейтрейдингом. Ну это так для общего развития, ну и чтобы обновить кое-что в своей памяти. Так вот прежде, чем мы немного поразмышляем над пипсовкой, скальпингом, внутридневной торговлей ( имеется в виду, большие временные промежутки и цели, чем при скальпировании) приведу цитату одного известного и можно сказать легендарного трейдера Ларри Вильямса:

«Если вы торгуете intraday — вы идете к концу, поджаривая свои мозги. Когда вы возвращаетесь домой, то вы представляете из себя не самого приятного для общения человека. Все трейдеры intraday, с кем я знаком, теряют деньги«.

В этих словах, увы содержится очень большая доля правды. Краткосрочная торговля, будь то пипсовка, скальпирование или торговля с чуть большим временным интервалом внутри дня, отнимает очень много сил и эмоций. При такой торговле трейдеры испытывают очень сильные психологические нагрузки, постоянно переносить которые способны далеко не многие, а правильнее будет сказать – единицы. Поэтому скальпирование нужно рассматривать не как основное направление торговли, а как вспомогательное.

Плюсы скальпирования

- Больше сделок, больше опыта. Трейдер сразу решивший торговать только позиционно, будет набираться опыта гораздо дольше, ведь в этом случае позиции удерживаются неделями и даже месяцами. И если за месяц позиционный трейдер может совершить скажем 2-3-5 позиций, то скальпер сделает это в течении нескольких часов. Бывало что в течении часа я открывал и закрывал десятки позиций. Да опыт несомненно рос довольно быстро, причем как положительный, так увы и отрицательный, но после такой торговли чувствуешь себя как выжатый лимон.

- быстрый рост депозита. Тех, кто изрядно поторговал большой долей депозита внутри дня, да еще и на серьезных новостях, не удивишь доходностью в 10-20% в месяц. Бывает что в течении дня, при агрессивной торговле депозит увеличивают в 2-3 раза, но увы, с той же легкостью можно все и потерять.

Минусы скальпинга

- Большая психологическая нагрузка. С тем, что именно скальперы подвергаются наибольшей эмоциональной и психологической нагрузке во время торговле, не поспоришь. Поэтому, эмоциональные трейдеры, долго среди скальперов не живут.

- Большие затраты времени. При краткосрочной торговле, рынок приходится мониторить в разы больше, чем при более долгосрочной торговле. Если тому, что торгует по 4-часовым графикам достаточно взглянуть на рынок 2-3 раза в день, то тот, кто торгует на минутных, 5-минутных графиках, буквально не будет вылезать из рынка, ведь в любую минуту может возникнуть необходимость закрытия позиции, или же возможность входа в рынок.

- Большая доходность – большой риск! Брокеры, завлекая все новых клиентов на форекс, как-правило рисуют им именно примеры скальперов: » Вот открыл позицию, через час закрыл и 500 долларов в кармане. И лишь спустя немного времени к новоявленным трейдерам приходит понимание того, о чьем кармане шла речь Большинство трейдеров, скальпирующих рынок идут на гораздо больший риск. Ведь есть такое понятие как рыночный шум, который слизывает очень большую часть близких стопов. А близкими стопами, как раз и грешат скальперы, да и по другому, при такой торговле и нельзя.

- Большая комиссия. Если ориентир прибыли составляет сотни пунктов, то спред в 2 пункта, кажется сущим пустяком. Но если цель в 30 пунктов, то это уже почти десятая часть, а при ориентире на 10 пунктов – 20%. Скальпирование очень выгодно брокерам! Почему? Да потому, что с каждой вашей сделки они имеют гарантированный доход на спреде, а там глядишь еще и проскальзывание поможет ободрать трейдера.

Подводя итог, хотелось бы сказать что не стоит полагаться в своей торговле лишь на скальпирование. Торгуйте одновременно и позиционно и более краткосрочно. Если при скальпировании ваш баланс подрастает, то почему бы этого не делать.
Всегда выставляйте Stop-Loss и соблюдайте принципы управления капиталом и прибыль будет улыбаться вам гораздо чаще.

Ну и в заключение заброшу вам для ознакомления пример скальперской торговой стратегии, глядишь, кому и пригодится:

Новичкам будет полезно узнать время работы бирж, и различные рыночные торговые сессии, ведь не зная этого можно обнулить свой депозит довольно быстро.

Ответить на вопрос «как стать трейдером» в двух словах и не получиться. Вот если бы вопрос звучал: «Как стать экономистом? » или «как стать менеджером?», то было бы гораздо проще. Проще в том, что можно отослать человека в какое-то учебное заведение, на курсы в конце концов. А вот с теми, кто хочет стать трейдером, дело обстоит несколько иным образом. Да, можно отучиться на курсах по обучению торговле, да можно побывать на десятках семинарах, да можно самому засесть за книги. Но сделает ли это меня трейдером? И да, и нет. С одной стороны, все это несомненно заложит хорошую основу в дальнейшем, но с другой стороны, если человеку что-то не дано, то не дано. Если вы панически боитесь крови, то хирургом вам уж точно не быть.

На мой взгляд, трейдинг это нечто большее, чем просто профессия – это увлечение на всю жизнь. Работа трейдером включает в себя не только принятие решений об открытии, удержании и закрытии позиций, но обеспечивает вам колоссальную эмоциональную нагрузку. Эмоции – вот главный враг трейдера, поэтому если вы человек сильно эмоциональный, тяжело реагирующий на неудачи и склонный к самобичеванию, то стать хорошим трейдером будет весьма и весьма проблематично. Теперь я понимаю, почем многие трейдеры ищут хороших торговых советников, ведь как хорошо, когда на кого-то можно переложить ответственность за неудачу

Как стать трейдером?

Допустим, что я не убедил вас описанием трудностей лежащих на пути становления трейдера и вы по прежнему хотите стать трейдером, причем не просто овладеть тонкостями интернет-трейдинга, но стать настоящим профессионалом. Что же, это весьма и весьма похвально, так и хочется вспомнить к месту несколько пословиц «старание и труд все перетрут», » дорогу осилит идущий», «без труда не вытащишь и рыбки из пруда» – список можете продолжить сами, но думаю основную мысль вы уже поняли.
1. Поверхностное ознакомление. На данном этапе, Вам предстоит ознакомиться с основами торговли, как совершаются сделки, открытие и закрытие позиций, владение торговым терминалом, этаких форекс курс для чайников. Не лишним, а даже необходимым будет поторговать пару месяцев на демосчете. Вам предстоит создать свою собственную торговую систему, на основании которой вы будете совершать сделки. На данном этапе, постарайтесь избежать такой вещи, как «паралич анализа» которая наблюдается тогда, когда в торговую систему пытаются впихнуть большинство освоенных индикаторов. Чем проще система, тем лучше, ну а если демосчет подтвердил ее состоятельность, то самое время узнать, что в реальной торговле, все обстоит не так же просто, как на демо.

2. Первый опыт реальной торговли. Не хочу вас сразу огорчать, но скажу, что скорее всего, он будет негативным. Увы, но так устроена жизнь. Трудно научиться ходить не разу ни упав, еще труднее сесть на велосипед и сразу поехать. Негативный опыт есть в любом деле, будет он и в становлении трейдера. Другое дело, что не стоит зацикливаться на негативе, а рассматривать его как ступеньку к будущим высотам. Почему практически все новички, сливают свой первый реальный счет? Как правило, это происходит потому, что при реальной торговле эмоции, доселе не проявлявшие себя, начинают давать о себе знать. Да, еще и закон подлости может сыграть злую шутку, лично у меня на памяти таких моментов скопилось немало. К тому же в реальной торговле, сделки могут совершаться с некоторыми задержками, особенно в выход важных новостей. И если основу вашей системы составляет скальпирование, то этот фактор может стать весьма и весьма существенным.

3. Усвоенные уроки и измененное мышление. Вы будете смеяться если я скажу, что первый слив депозита, научил меня больше, чем полгода торговли до того, но это правда. Но мое желание стать профессиональным трейдером, тогда не стало меньше, а лишь увеличилось. Я и по сей день помню, как это произошло и почему. Неудача, как ни странно лежала в моей голове, а именно в психологической неподготовленности. Тогда я сильно увлекался скальпированием и мог за пару часов совершить с десяток сделок, что требовало сильного эмоционального напряжения, особенно когда что-то начинало идти не так, как планировалось. Ну и немало депозитов слито из-за элементарного отсутствия дисциплины. Рынок не прощает ошибок, он вытрясет вас и выбросит на обочину, если вы не будете готовы этому противостоять.

Помните, что удача любит подготовленных, вот почему прежде чем выйти на ринг, боксеры готовятся неделями к каждому поединку. Поэтому никогда не входите в рынок без четкого торгового плана, впрочем, толку от этого совета – вы все равно этого не будете делать, но всему свое время. Стать трейдером не так уж и просто, но оно того стоит!

Если убрать кредитное плечо из перечня услуг брокеров, то интерес к форексу бы явно поостыл, ведь именно использование кредитного плеча в торговле предоставляет шанс увеличить депозит в десятки раз за сравнительно короткое время. Вот только является ли кредитное плечо благом, или же напротив оно превращается в гвоздь забиваемый в гроб только что открытому депозиту? Все зависит от того, соблюдаются ли принципы управления капиталом, при торговле на рынке форекс, либо торговля ведется чисто на эмоциях. Но для начала давайте-ка внесем немного ясности в это понятие.

Принцип кредитного плеча

Кредитное плечо – это соотношения величины депозита трейдера к объему управляемых средств. Ну или можно еще сказать, что это отношение величины залога (маржа) к заемному капиталу . В биржевой литературе чаще встречается выражение маржинальная торговля. Впрочем как тут не называй, а суть одна – принцип рычага. Брокер как-бы предоставляет вам определенную сумму в долг, для совершения валютных операций на рынке форекс, под внесенный залог. Брокер, в любом случае, ничем не рискует, потому что как только потери трейдера по текущим позициям приблизятся к величине залога, позиции автоматически закрываются. Так называемый маржин колл

Размер кредитного плеча (Leverage) может сильно варьироваться. от 1:5, до 1:500. По крайней мере большего рычага я пока что среди предложений не встречал, да и 1:500 слишком высок для безопасной торговли. Профессиональные трейдеры, стараются торговать с меньшим рычагом, а вот новичкам наоборот подавай 1:500. Соотношение 1 к 500 означает, что на каждый внесенный доллар залога, вы получаете возможность совершать операции объемом в 500$. Если войти в рынок всем депозитом, при таком плече, да еще и пролететь пунктов 100, то заработок будет просто фантастический.

Пример использования кредитного плеча. Именно такие картинки нам и рисуют брокеры. Кредитное плечо 1:500. Депозит 300$, при теперешнем курсе евро в 1,23 можно войти целым лотом. Допустим, мы купили один лот и заработали 100 пунктов, в этом случае наш заработок составит 1000 долларов. Правда, господа брокеры, забывают упомянуть, что при такой торговле ваш депозит не проживет и недели, потому что трейдер торгующий всем депозитом при таком плече, попросту обречен.

В принципе, размер кредитного плеча не столь уж и важен, если вы можете себя полностью контролировать и соблюдать принципы управления капиталом. А они гласят, что при депозите в 300 долларов, максимально мы могли бы войти позицией размером в 0,05 лота, а еще лучше если 0,02 лота. Чувствуете разницу: 1 лот и 0,02 лота? Да, при тех же 100 пунктах прибыли мы получили бы только 20, но зато и наши возможные потери, были бы ограничены не всем депозитом, а лишь несколькими процентами. Поэтому для тех, кто не может четко соблюдать торговый план, маржинальная торговля с большим рычагом вылазит боком. Ну а если четко придерживать money management, то кредитное плечо способно существенно увеличить прибыль на форексе.

У брокеров, четко просматривается одна тенденция – чем больше ваш депозит, тем меньшее кредитное плечо вам предоставят. Скажем при депозите в 100000$ никто не даст вам рычаг 1:500 и даже 1:100. Хорошо, если дадут 1 к 50 и то в этом сильно сомневаюсь. Усекли в чем прикол? Кто в основном торгует малыми депозитами? Ну конечно же форекс чайники, а потому им можно и депозит помочь слить побыстрее, что собственно и происходит. Мой вам совет, если вы только начинаете торговать на форексе, не ведитесь на все эти заманухи про удвоение и утроение депозита за месяц. Такая торговля всегда вылазит боком. Начните с того, что ограничьте риск на сделку размером в 2-5% депозита и учитесь, все равно свой первый депозит вы сольете, так по крайней мере успеете большему научиться

Не знаю как у вас, но у меня слово бесплатное, бесплатно и т.д. вызывает в последнее время не слишком хорошие асоциации, особенно когда дело касается бесплатного обучения торговле на финансовых рынках, в частности на рынке форекс. Все знают что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, но это не уменьшает нашего желания заиметь халяву везде, где это только возможно. Бесплатный антивирус, бесплатный торговый терминал, бесплатный торговый советник, хороший и в тоже самое время, конечно-же бесплатный индикатор. Согласитесь, ну до боли знакомые желания, которые можно продолжать до бесконечности.
Ну а теперь несколько слов про обучение торговле на форексе.

Кому выгодно бесплатное обучение торговле на форекс?

Не думаю, что тут можно долго гадать, почесывая задню часть головы, ну или ее лобную часть (кому как удобно ), чтобы дать ответ на этот вопрос. В первую очередь, это выгодно самим брокерским конторам, диллинговым центрам и всем тем, кто всегда зарабатывает на форексе. Поэтому они с готовностью берут на себя эту «тяжелую» ношу обучения. Хотя могут это сделать даже за денежки, помниться я поначалу, потратил 100$ за 2-х недельные курсы обучения в одной из конторок. Это сейчас я понимаю, что цена этим курсам – ноль, но тогда я уже считал себя крутым трейдером. Ведь у меня уже кое-что получалось, меня учили «спецы», как открывать и закрывать позиции, как проводить анализ и т.д. Со спецами мое знакомство состоялось чуть позже и полчаса общения с одним профессиональным трейдером, научили меня больше чем те 2-х недельные курсы.

Насчет знакомства с одним из таких трейдеров, которое состоялось более 5 лет назад. Этот трейдер являлся как-бы представителем одного из ДЦ в Беларуси, ну и помогал мне забросить мой первый депо, переводом со своего счета. Узнав что это мой первый депозит, он несколько «лукаво» улыбнулся, сказав, что я его все равно проиграю. Да собственно при моем уровне образования и психологической подготовки к торговле иного быть и не могло, хотя тогда я эти слова пропустил мимо ушей. Что меня удивило, так это то, что он мило разговарил со мной, в то время как его депозит имел просадку в более чем 20% (где-то тысяч 30$ в минусе) И надо же, при это у него был «ноль на массу», так, открыл терминал, показав, что деньги для внутреннего перевода есть и все. Я бы наверное волосы на себе рвал, имея бы такой минус по позициям. Даже в течении нескольких минут показал как он смотрит на ситуацию по золоту. Тот анализ я помню по сей день, нескольких минут мне хватило, чтобы кое-что взять для себя.

Для меня, знакомство с ним было тем бесплатным обучением форексу, которое помниться спустя годы. Но тут же к нему пришли несколько парней, которые готовы были платить по 20$ за час обучения, о чем быстро и договорились. Вот тогда я для себя и сделал несколько выводов, касательно бесплатного обучения торговле на форексе и тому, во сколько свое время оценивают те, кто действительно имеет успех в интернет-трейдинге. Поэтому, теперь когда я вижу кричащие обьявления типа «бесплатно научим зарабатывать на форексе» «бесплатное обучение трейдингу» и т.д., то это не вызывает ничего более чем, ухмылка. Этот этап, когда на все смотришь «большими глазами» у меня уже пройден, будет он пройден и вами. Хотя я и не отрицаю возможности «бесплатного обучения» но вот что оно дает:

Что дает бесплатное обучение трейдингу на форекс?

- начальные навыки, которые скорее всего бесполезны в реальной торговле.
- владение терминалом, открытие и закрытие позиций, но не более. Серьезному анализу и стратегии торговли, которая приведет вас к прибыли, никто учить не станет.
- Излишнюю «уверенность» в том, что все просто. Очень часто торговля не демосчете, усыпляет бдительность, ведь торговля виртуальными деньгами это одно, а реальными совершенно другое.

Списочек можно продолжать и дальше, но не стану этого делать, хочу еще написать лишь то, что если вы пришли на форекс и всерьез настроены на победу, то приготовьтесь к тому, что рынок постарается вытрясти из вас душу, в самом начале карьеры трейдера. Есть возможность бесплатного обучения – учитесь, только имейте четкое понимание того, что эти бесплатные знания не гарантируют вам увеличения депозита. Да новичкам везет, но как-правило все новички сливают свой первый депозит, а это издержки в том числе и бесплатного обучения. Да и согласитесь, трудно сразу добиться успеха, без поддержки опытного тренера, к которому всегда можно обратиться с вопросом. Жаль, у меня таких вот трейдеров-тренеров под боком не было, поэтому пришлось набить немало шишек, прежде чем понять определенные истины.

Уж лучше учиться на ошибках других, чем на своих собственных, поэтому почитывайте советы трейдеров, читая между строк. Лично мне нравится почитывать всякие интервью с трейдерами, стараясь понять, что было основым фактором в успехе. Ох уж эта извечная проблема с бесплатностью. И хочется все получить бесплатно, в том числе и на форексе, но понимаешь, что не всегда бесплатное значит лучшее, более качественное и надежное. Не ведитесь на громкие, кричащие и многообещающие фразы – думайте своей головой и будет вам счастье и радость от своих собственных побед на форексе. Чего искренне и желаю!